IBM:大数据,大财务

“世界正在迈入一个全新的智能时代,决策的制定更需要基于事实和真实的数据。”这是一句朴素而充满力量的开场白。
  5月22日,IBM揭幕新一代的大数据解决方案,其全球业务咨询服务部大数据分析高级合伙人Fred Balboni



“世界正在迈入一个全新的智能时代,决策的制定更需要基于事实和真实的数据。”这是一句朴素而充满力量的开场白。 


  5月22日,IBM揭幕新一代的大数据解决方案,其全球业务咨询服务部大数据分析高级合伙人Fred Balboni称:“越来越多的企业意识到一个全新的机遇――利用大数据解决过去看来棘手的问题,提取更加精准的商业洞察,取得更为优化的商业效率,并为客户创造新的价值。” 

实现“智慧”企业计划 

  最近几年,IBM提出了许多“智慧”的解决方案,如智慧城市、智慧交通、智慧水源,在企业应用方面,企业推出了IBM TM1产品。TMI产品最初是由美国的一家石油企业开发出来的,当时主要是为了计算每桶原油在国际油价市场的变化对于投资的影响。IBM中国区App部业务分析解决方案销售冀冉告诉记者,TM1产品有三大主要功能,即处理复杂数据、快速计算,以及沙盘推演功能。 
  处理复杂数据是基于多维数据库的概念,有别于传统通过行和列两个维度进行分析的数据库模式,“可以被理解为立方体模块,每一个维度都是立方体的一小块,通过小的立方体,不同组合方式,处理复杂数据。”冀冉说明。 
  所谓快速计算,是指TM1产品可大大提高企业生产计划的计算速度。冀冉说:“由于TM1只提取有效非零数据,因此计算时间可从数小时缩短至10分钟。” 
  所谓沙盘推演功能,即What if假设分析。冀冉举例:“如果企业计划下年增加利润50%,可以通过哪些途径实现目标?对于这样的问题,可以通过键入某些假设性数据,如收入增加50%、成本降低20%等,模拟实现利润增长,通过不同的假设性组合和分析,实现最终目标。” 

  针对TM1产品,IMB推出了一系列解决方案(图1): 


  Case 1. 制造业S&OP解决方案 

  在制造业的产业链中,主要包含采购、生产、运送、派送、销售几个环节(图2)。


例如,一个电脑制造商,其销售部门确认下个月某客户将会采购5000台电脑,随后生产部门会制定生产采购计划,但一周之后,客户修改订单,仅采购3000台。此时,如何及时告知工厂及采购部门停止采购及生产,对于很多企业来说都很难做到,因为不论是工厂加工还是采购都是由多种订单的不同组合计算出来的。对于制造业来说,库存周转是产生利润的核心之一,如何快速应对突发状况,降低意外库存,就是本产品解决方案的最大价值。由于销售与采购部门没有统一的平台,让各部门及时看到销售计划和实行情况,经常会出现部门间的冲突。事实上,S&OP解决方案是寻求一个供应、需求与财务的平衡(图3),可以从产业链的销售一端到采购一端全线进行计划的协同、变化以及包括生产过程中某一个产线的产能、人员排班、派送情况的全程解决方案,缩短计算时间,提高企业效益。 


  Case 2. 人力资源解决方案 

  面对持续低迷的经济形势,市场变化及波动增多,人力资源面临的考验也随之加剧。组织结构变化、人员流动性增加、劳动力生产成本上升等因素迫使企业寻求更加合理的绩效考核体系。TM1产品主要基于人力资源的五大核心领域,即:利润计划、人才管理、培训计划、绩效计划、薪酬预算提出解决方案,通过对海量数据的提取和分析,给出合理的HR判断。在第二年的预算制定之前,计划的编制、申报、审批、调整、监控都可以在统一的平台上实现。 

  Case 3. 投资决策解决方案 

  随着企业规模的日益扩大和市场竞争的日益激烈,传统靠投资驱动、规模扩张的发展方式亟待转变。这就需要企业更加注重投资效率和经济效益,建立并完善科学的决策评价体系。 
  在这个评价过程中,企业需要对三方面内容进行分析:一是投资总额及结构,二是项目排序及价值贡献,三是资金的平衡。这些正是投资决策解决方案的核心内容。TM1产品下的投资决策解决方案将投资决策评价分为投资总额与资金平衡预测、项目选择与排序两大模块,每个模块又细分为4个子模块。从分析资本性收支与损益性收支内在联系出发,将投资总额测算模型与项目选择排序结果进行匹配,预测资金缺口,设计融资方案,形成完整的投资决策评价体系。 

  推动全面预算管理 

  除智能计划应用解决方案外,IBM大数据产品亦能推动企业全面预算管理。 
  IBM企业绩效管理销售经理陆巍认为,目前企业预算管理面临挑战体现在两方面:一方面来自企业自身管理要求的提升;另一方面则是监管部门对企业的硬性要求。陆巍据此分析,首先,现代企业管理已经不满足用ERP等信息化手段进行事后管理,越来越多的企业希望在事前进行控制;其次,随着市场竞争愈演愈烈,如何合理制定企业经营目标、保证目标实行到位,变得越来越重要;第三,大量的并购使得集团内部的管理水平参差不齐,集团迫切需要提升管理水平;此外,大型集团企业由于产业布局复杂、地域分布不均,迫切需要合理地分配有限的资源。 
  在预算编制环节,目前大部分企业还停留在手工Excel编制阶段,管理层对于数据的真实性与合理性很难做出判断,因为很多数据仍然是拍脑袋想出来的,很多基础的预算员并不会参考往期的实际数据和企业面临的可预计市场前景,也很少有企业真正实现合理的预算调整,甚至是滚动预测。 
  在预算控制环节,缺乏完整的控制体系,不清楚在哪个环节实现控制较为合理,没有信息化手段控制,单纯依靠管理人员事后检查。 
  在预算分析环节,大部分企业仍在用Excel做预算实行分析报告,进行简单的图表分析,无法针对管理的不同角度灵活展现,且缺乏有效的权限管理。 
  事实上,通过构建预算信息管理化平台,可以解决全面预算管理中的3个核心问题,即:如何制定科学的管理目标?如何科学地进行目标分解?如何通过预算实行分析达成管理者的诉求?陆巍先容,IBM TM1产品能够将企业所有的业务历史数据全部“倒入”TM1系统,并基于这些数据进行多维分析,与往期数据比较,编制下一期的预算数据。同时,TM1可以根据管理层的目标制定,合理地进行模型搭建,利用科学的方式进行目标分析、分解、下达。
“通过同一时期获得的实际数据,比较预算数和实际数来完成预算实行报告,管理者可以通过预算实行报告调整下一期的实行战略。同时,大家认为,预算不是财务部的事情,而是全员的事情,企业的各个单元、部门都应该参与到预算的编制、控制、分析的过程。大家力求建立一套业务财务一体化模型,形成完整的预算体系。以销售预算为起点,生成成本预算、人力资源计划、采购计划、期间费用计划、融资计划,最后完成所有利润表相应的预算信息,出具一套包括利润表在内的预算报告。通过业务部门和财务部门的共同努力,达到跨部门协同作战计划平台,使得企业有限的资源可以合理地分配在不同的区域、不同的板块、不同的事业部、不同的部门。”陆巍说。 
  “然而,计划平台不能做所有的事情。”陆巍坦言,企业的战略目标分解、预算编制、预算报告可以实现,但企业的预算实行监控应该放在企业的业务信息系统,因为业务信息系统是时时都在发生的,而预算系统只是在预算期间、预算调整期间,以及预算的分析报告期间才会发生。“所以,大家在这里需要和企业的业务系统进行集成,在业务系统进行预算控制,通过企业的全面预算管理信息化平台,从企业的战略规划、到战略规划目标分解、到预算编制、到预算实行控制、到预算分析报告的编制、预算的考核、最后如何影响下一期的战略规划,力争达到这样一个闭环的建设。” 

  决战商业智能 

  自2010年起,IBM蓝色价值研究院和麻省理工学院联合对全球几千家跨行业的领先企业、政府机构以及各类组织进行了调研,结果显示:在2010年,37%的企业认为分析能力是组织的核心竞争力,而到2011年,该比例已上升至58%。此后,更多企业形成共识,认为分析能力是领导力与影响力的前提,“商业智能”的概念应运而生。 
  “商业智能的前身就是商业分析,而时至今日,商业分析的领域已经完全拓展开了。”IBM业务分析App中国区技术经理周庆伟表示,“首先,企业需要实现全景信息分析,数据已不仅仅是企业自身数据库里的信息,还可以在互联网+上、在微博上、在媒体和客户的评价中;其次,需要做到全角度分析,既要看到现在,还要看到过去和未来,并基于时间轴,把数据分析串起来;第三,需要全员参与分析,即每个人都能登陆商业分析平台,以自己喜欢的方式、在喜欢的时间、用能够掌握的方法,去获取想要的业务答案;最后,需要全角度的决策,这个决策不是一个人的,需要整个企业从不同角度出发决策,并且决策信息可以互通,最终做全角度的最优决策。” 
  周庆伟先容,通过IBM Cognos平台可以做很多假设分析,“假设因子落到后台的业务模型之上,用户就可以找到最合适的行动计划,这些行动计划建立完成之后,可以分解到各个部门,最终分到个人。这个系统会实时跟踪部门或个人的进度,可以看出他们离预设的目标完成了多少、还差多少;如果没有完成,可以看到为什么没有完成,是哪个部门或哪个人由于哪个原因落后了,就可以有的放矢地找到问题并解决问题。” 

  现代企业通常包含:销售部门、市场部门、财务部门、研发部门、运营部门、人力部门、IT部门、客服部门等几大核心部门。各部门在日常工作中遇到的业务问题,例如,销售部门需要了解销售业绩如何?跟同行业比较情况如何?财务部门需要了解现金流量是否正常?资本支出是否合理?运营部门需要了解行政流程的监控是否到位?人力资源部门需要了解人员的流动率如何?未来人员缺口可能出现在哪里?等等。基于大数据分析的Cognos平台,恰恰能够为企业各部门提供及时有效的答案。


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