波士顿:高级分析是财富管理人员成功的关键

波士顿咨询企业报告称随着数字环境的演变,机构必须利用全部可用数据来创建个性化客户体验,深化忠诚度并创造新价值,

纽约 - 尽管个人财富和管理资产增长强劲,许多财富管理机构仍努力维持其顶线利润率。但根据波士顿咨询企业(BCG)的一份新报告,他们可以通过使用先进的分析技术来更好地满足客户的个人需求,并通过采用明智的收入实践来创造新的机会,从而扭转这一趋势并巩固其竞争地位。 )。该报告题为《全球财富2018:抓住分析优势》今天公布。

该报告是BCG第十八次全球财富管理行业年度研究报告,该报告使用全球和地区观点来审视个人金融财富演变,收入差距扩大以及制度如何缩小以及离岸业务状况等主题。该报告还全面审视了保持市场竞争力的关键举措:释放高级分析的力量。

BCG高级合伙人,财富管理专家和该报告的合着者布伦特比尔兹利说:“向客户提供标准化的体验已经不够了。“财富管理机构已经开始投资于个性化,但很多人仍然很难将增强的客户体验与数据,流程,组织,技能,治理和行为变化的基础管理有效地结合起来。没有在这些领域采取必要步骤的企业很有可能被抛在后面。“

个人金融财富的演变

根据该报告,全球个人金融财富在2017年增长12%至201.9万亿美金。这一扩张比前一年增加了一倍多,当时全球财富增长了4%,并且是过去五年中以美金计算的最强年增长率。主要驱动因素是所有主要经济体的牛市环境 - 股票和投资基金的财富显示出最强劲的增长 - 以及大多数主要货币兑美金的显着增强。总的来说,发达市场在非可投资资产中占有较高份额的财富,尤其是养老基金权益,而不是发展中市场。中东在可投资资产中所占的财富比例最高,而大洋洲居民的份额最低。

离岸视角

2017年全球离岸财富总额约为8.2万亿美金,按美金计算高于上年6%。瑞士仍然是最大的离岸中心,居住在该国的个人财富达2.3万亿美金。其次是最大的预订中心是香港(1.1万亿美金)和新加坡(0.9万亿美金),分别以11%和10%的年增长率分别增长超过瑞士(3%)的三倍5年。从2012年到2017年,净离岸流入总额超过8000亿美金,其中香港和新加坡是主要目的地。一些离岸中心,特别是海峡群岛和马恩岛,在同一时期看到净流出量。

“随着过去十年监管环境的收紧,大家看到通常来自较低高净值人士的境内流入显着回流,”BCG合伙人,该企业财富管理部门全球领导者Anna Zakrzewski表示,报告的合着者。“但是,新进入离岸中心的资金通常抵消了这些外流,因为提供离岸服务的金融机构已经成功地重新定义了他们的价值主张,以便也来自成熟市场的目标客户。”

缩小收入差距

根据从150多位财富管理机构收集的BCG行业数据,表现最好的企业 - 定义为税前利润率最高的机构的四分位 - 在过去的整体收入增长和资产回报率(RoA)方面实现了显着的领先优势三年。他们也享受成本优势,虽然这比RoA的优势要小得多,这意味着利润率较高的主要驱动力来自收入方面。

BCG估计,财富管理机构可通过调整价格水平,纠正不必要的折扣以及简化整体定价结构,实现8%至12%的收入提升。如果与定价架构和每个客户群的价值主张正确关联,产品和服务捆绑可以带来更高的收入。总体而言,明智的收入实践可以实现增加收入和提高客户满意度的双重目标。  

释放高级分析的价值

BCG的研究表明,超过70%的财富管理客户将高度个性化的服务视为决定是否与现有供应商保持联系或转向其他供应商的关键因素。通过关系经理或财务顾问以数字方式提供智能化,个性化的产品,服务和价格的企业将显着增强其顶线增长并占据市场上的差异化地位。但要抓住这个机遇,就需要在高级分析中部署先进的功能 - 包括新技术平台,新的开发能力,下一代技术和数据架构,更新的数据和数字化组织结构和技能以及改进的内部访问和外部数据。

“财富管理机构的风险可能是巨大的,”BCG的Zakrzewski说。“许多球员已经在这些领域做出了努力。但要实现充分的机会,需要在整个组织内进行根本性的改变。大家预计领先企业将在未来几年进一步脱离自己的行列,这对缓慢移动的玩家来说将越来越困难。“

报告的副本可以在这里下载。

要安排与其中一位编辑的采访,请致电+1 617 850 3783或gregoire.eric@bcg.com联系Eric Gregoire 。

关于波士顿咨询企业

波士顿咨询企业(BCG)是一家全球性管理咨询企业,是世界领先的商业战略咨询机构,客户遍及所有地区的私人机构、公共机构和非营利机构。BCG与客户密切合作,帮助他们辨别最具价值的发展机会,应对至关重要的挑战并协助他们进行企业转型。在为客户度身订制的解决方案中,BCG融入对企业和市场态势的深刻洞察,并与客户组织的各个层面紧密协作,从而确保大家的客户能够获得可持续的竞争优势,成长为更具能力的组织并保证成果持续有效。波士顿咨询企业成立于1963年,目前在全球50个国家90多个城市设有办公室。欢迎访问大家的网站:www.bcg.com了解更多资讯。



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